Autoridades desarticulan banda criminal de estafadores bancarios, recuperando más de un millón de euros y deteniendo a 100 personas. ¡Protege tu dinero y conoce las claves para evitar ser víctima de estas estafas!
En una operación conjunta que ha abarcado 39 provincias españolas, la Guardia Civil ha desarticulado una red de estafadores bancarios que operaba con un modus operandi sofisticado y lucrativo. La trama, compuesta por más de 250 individuos, principalmente jóvenes de entre 18 y 25 años, utilizaba técnicas como el ‘smishing‘, el ‘vishing‘ y el ‘phishing‘ para suplantar la identidad de entidades bancarias y sustraer dinero de las cuentas de sus clientes.
Un tejemaneje de engaño y tecnología
Los delincuentes actuaban en dos fases: primero, enviaban SMS fraudulentos a sus víctimas, haciéndose pasar por su banco. Estos mensajes contenían un enlace que, al ser pinchado, dirigía a una web falsa que imitaba a la página oficial de la entidad. Una vez que la víctima introducía sus credenciales en este sitio web clonado, los estafadores obtenían acceso a su cuenta bancaria.
En la segunda fase, los timadores realizaban llamadas telefónicas a las víctimas, utilizando un identificador de llamadas falso que las hacía creer que estaban hablando con un empleado del banco. Con artimañas y ganándose su confianza, les solicitaban los códigos de verificación necesarios para realizar transferencias, consumando así la estafa.
Un botín millonario y una red organizada
Esta elaborada estrategia permitió a la red criminal sustraer cerca de 1,2 millones de euros solo en la provincia de Málaga, donde se estima que al menos 323 personas fueron víctimas de sus artimañas. Las investigaciones apuntan a que el dinero estafado era luego transferido a cuentas en el extranjero o invertido en criptomonedas para dificultar su rastreo y posterior recuperación.
La organización estaba altamente estructurada, con roles diferenciados para cada miembro. Desde las «mulas» encargadas de recibir las transferencias iniciales hasta los encargados de captar nuevos colaboradores, gestionar las comisiones y blanquear el dinero, cada individuo jugaba un papel crucial en el engranaje delictivo.
Un duro golpe al fraude bancario
La operación, desarrollada por el Equipo @ de la Guardia Civil de Málaga con la colaboración de unidades de las 39 provincias afectadas, ha supuesto un duro golpe a las estafas bancarias en España. Hasta el momento, se han detenido a 100 personas y se investiga a otras 151 por los delitos de pertenencia a organización criminal, estafa y blanqueo de capitales.
Recomendaciones para evitar ser víctima
Ante la sofisticación de las técnicas utilizadas por los estafadores, es fundamental que los usuarios bancarios extremen las precauciones para proteger sus datos y cuentas. La Guardia Civil recuerda que:
- Nunca se debe facilitar información personal o claves bancarias a través de SMS o llamadas telefónicas
- Es importante verificar la autenticidad de cualquier enlace antes de hacer clic en él
- Se debe desconfiar de sitios web que no coincidan exactamente con la dirección oficial de la entidad bancaria
- En caso de duda, se debe contactar directamente con el banco a través de sus canales oficiales
La desarticulación de esta red de estafadores bancarios es un paso importante en la lucha contra este tipo de delitos, que tanto perjuicio causan a las víctimas. La colaboración ciudadana y la concienciación sobre las técnicas utilizadas por los delincuentes son claves para prevenir futuras estafas y proteger la seguridad financiera de todos.
